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Die Reserve Bank of India hat kürzlich die Lizenz der Airtel Payments Bank für die Überprüfung der Identität in Aadhaar ausgesetzt, nachdem sie bei der illegalen Eröffnung von Zahlungsbankkonten für Kunden erwischt wurde. Nachdem nun die Verteidigung der Zahlungsbank gehört wurde, wird die Die RBI hat eine Geldstrafe von 5 Millionen Pfund Sterling (50 Millionen Pfund Sterling) wegen Verstoßes gegen Normen verhängt in Bezug auf die Kontoeröffnung und Know Your Customer (KYC) von Kunden.
Die Probleme für die Airtel Payments Bank begannen bereits im November, als die RBI nach einer Reihe von Beschwerden von Benutzern und Nachrichtenberichten feststellte, dass dies bei der Bank der Fall war Kontoeröffnung ohne Zustimmung der Nutzer die Aadhaar mit ihren Handys verbunden haben. Die Zahlungsbank auch überwies diese Konten von 23 Lakh-Benutzern mit £ 47 crores in Form von LPG-Subventionen. Im Anschluss daran setzte die Zentralbank die Lizenz von Airtel für die Aadhaar-Verknüpfung vorübergehend aus. In der Zwischenzeit bleibt die KYC-Lizenz der Airtel Payments Bank ausgesetzt und es gibt keine Informationen darüber, wann sie wieder hergestellt wird.
Im Januar hatte die RBI auch eine Mitteilung an die Airtel Payments Bank gerichtet, in der sie um Klarheit bat, warum sie wegen ihrer betrügerischen Aktivitäten nicht mit einer Geldstrafe belegt werden sollte. Im Februar forderte die RBI die von Telekommunikationsbetreibern betriebenen Zahlungsbanken auf, durch die Einbeziehung unabhängiger Dritter eine neue KYC aller Kunden durchzuführen, um einen solchen Machtmissbrauch in Zukunft zu verhindern. Diese Regelung sollte sicherstellen, dass Zahlungsbanken wie die Tochtergesellschaften von Idea Cellular und Bharti Airtel die nationalen Vorschriften gegen Geldwäsche einhalten.
Die Verordnung stellt jedoch Nicht-Telekommunikationskonkurrenten vor Airtel, einer der frühesten Zahlungsbanken in Indien. Weitere Akteure des Segments sind Paytm, Fino und India Post Payments Bank. In der Zwischenzeit bereitet sich Jio auf die Gründung seiner Zahlungsbank in Zusammenarbeit mit der State Bank of India (SBI) vor, der größten Bank des öffentlichen Sektors des Landes.
Anfang der Woche hatte die RBI auch Geldbußen gegen SBI (£ 40 Lakhs), Axis Bank (£ 3 Crores) und Indian Overseas (£ 2 Crores) verhängt Verstoß gegen die KYC-Vorschriften.
